{"id":3940,"date":"2023-09-11T06:30:00","date_gmt":"2023-09-11T04:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/?p=3940"},"modified":"2026-02-11T14:53:34","modified_gmt":"2026-02-11T13:53:34","slug":"asset-recovery-konkursverfahren-sind-oftmals-die-bessere-option-als-strafprozesse","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/asset-recovery-konkursverfahren-sind-oftmals-die-bessere-option-als-strafprozesse\/","title":{"rendered":"\u00abAsset Recovery\u00bb: Konkursverfahren sind oftmals die bessere Option als Strafprozesse"},"content":{"rendered":"\n<p>Von <a href=\"https:\/\/niedermann.com\/de\/kanzlei\/team\/tobias-schaffner.html\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Tobias Schaffner<\/a><\/p>\n\n\n\n\n\n<p>Der Begriff \u00abAsset Recovery\u00bb, zu Deutsch mit \u00abR\u00fcckf\u00fchrung illegal erworbener Verm\u00f6genswerte\u00bb \u00fcbersetzt, ist der internationalen Rechtsbranche seit ungef\u00e4hr zwei Jahrzehnten gel\u00e4ufig. Neben Rechtsanw\u00e4ltinnen und Rechtsanw\u00e4lten sind auch Spezialistinnen und Spezialisten aus dem Insolvenzbereich in diesem Gebiet t\u00e4tig, genauso wie Staatsanwaltschaften und andere staatliche Beh\u00f6rden, wie etwa das Eidgen\u00f6ssischen Amt f\u00fcr ausw\u00e4rtige Angelegenheiten (EDA) im Zusammenhang mit der R\u00fcckf\u00fchrung von Potentatengeldern.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Phasen des Asset Recovery<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Das T\u00e4tigkeitsgebiet des \u00abAsset Recovery\u00bb l\u00e4sst sich grob in zwei Phasen aufteilen: Die erste Phase, jene des \u00abAsset Tracings\u00bb, zielt darauf ab, die illegal entwendeten Verm\u00f6genswerte aufzusp\u00fcren. Die zweite Phase, das \u00abAsset Recovery im engeren Sinn\u00bb, dient dazu, die aufgesp\u00fcrten Verm\u00f6genswerte durch rechtliche Schritte zur\u00fcck zur berechtigten Person zu f\u00fchren.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"377\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image-1024x377.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-3943\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image-1024x377.png 1024w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image-300x110.png 300w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image-768x283.png 768w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image-928x342.png 928w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image-600x221.png 600w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/08\/image.png 1165w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Folge dem Geld!<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Beim \u00abAsset Tracing\u00bb gilt der Grundsatz \u00abFollow the money\u00bb, was \u00fcbersetzt so viel heisst wie \u00abFolge dem Geld\u00bb. Ausgangspunkt der Nachverfolgung ist der Ort, an dem sich der entwendete Verm\u00f6genswert gem\u00e4ss Kenntnis der Gesch\u00e4digten zuletzt befand. Dabei handelt es sich beispielsweise um das Bankkonto der Betr\u00fcger, auf welches das Opfer eine \u00dcberweisung t\u00e4tigte. Von dort werden die Geldfl\u00fcsse weiterverfolgt. F\u00fcr die Beschaffung von Informationen \u00fcber die unrechtm\u00e4ssig erfolgten Transaktionen reichen die Unterlagen der gesch\u00e4digten Opfer nur selten aus. Vielversprechend ist oftmals die Akteneinsicht in einem Konkurs- oder Strafverfahren.<\/p>\n\n\n\n<p>In den meisten F\u00e4llen f\u00fchrt die Spur des Geldes ins Ausland. Neben Fachwissen und Erfahrung z\u00e4hlen in diesen F\u00e4llen Kontakte zu spezialisierten Kolleginnen und Kollegen im Zielstaat, welche helfen k\u00f6nnen, den Fluss der Gelder weiterzuverfolgen. Hierzu bieten sich gerade in den angels\u00e4chsischen L\u00e4ndern Verfahren gegen Drittparteien an, etwa gegen die von den Betr\u00fcgern benutzten Banken. Diese k\u00f6nnen durch Zivilgerichte gezwungen werden, prozessrelevante Unterlagen zu den Transaktionen der Betr\u00fcger herauszugeben. Solche Einblicke in den Transaktionsverlauf erlauben es, Verm\u00f6genswerte, wie zum Beispiel gekaufte H\u00e4user oder Luxusautos, zu lokalisieren &nbsp;oder den Geldfluss weiterzuverfolgen. Neben dem \u00abAsset Tracing\u00bb mittels rechtlicher Schritte, werden in F\u00e4llen mit hoher Schadenssumme auch Privatdetektive eingesetzt, um das Verm\u00f6gen der Betr\u00fcger aufzusp\u00fcren.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>R\u00fcckf\u00fchrung zu den Anspruchsberechtigten<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Im Anschluss an das \u00abTracing\u00bb folgt die R\u00fcckf\u00fchrungsphase, welche sich wie folgt aufteilt:<\/p>\n\n\n\n<p>a) Sichernde Massnahmen<\/p>\n\n\n\n<p>Bei der Sicherung der Gelder kommen in erster Linie klassische Instrumente, wie der Arrest und die Beschlagnahmung, zur Anwendung. Beim Arrest ersucht die gesch\u00e4digte Person bei einem Zivilgericht um Sicherung respektive \u00abVerarrestierung\u00bb der Verm\u00f6genswerte, indem sie beispielsweise die Sperrung eines Bankkontos verlangt. Die Beschlagnahmung hingegen ist den Strafverfolgungsbeh\u00f6rden vorbehalten. Sie setzt einen hinreichenden Tatverdacht voraus. Die gesch\u00e4digte Person kann auf die Anordnung einer Beschlagnahmung hinwirken, indem sie bereits in ihrer Strafanzeige aufzeigt, dass ein solcher Tatverdacht besteht.<\/p>\n\n\n\n<p>Wenn sich die zu sichernden Verm\u00f6genswerte im Ausland befinden, m\u00fcsste grunds\u00e4tzlich der Rechtshilfeweg beschritten werden. Bei der Rechtshilfe ersucht der Staat, in welchem die gesch\u00e4digte Person wohnt, bei einem ausl\u00e4ndischen Staat darum, dass dieser sichernde Massnahmen auf seinem Staatsgebiet ergreift. Allerdings funktioniert der Rechtshilfeweg oftmals nicht schnell genug. Effektiver ist stets die sofortige Intervention bei der ausl\u00e4ndischen Empf\u00e4ngerbank, gefolgt von rechtlich verbindlichen Sicherungsmassnahmen vor Ort. Auch hier ist die Zusammenarbeit mit ausl\u00e4ndischen Korrespondenzanw\u00e4ltinnen und \u2013anw\u00e4lten entscheidend.<\/p>\n\n\n\n<p>Geh\u00f6rt die T\u00e4terschaft dem organisierten Verbrechen an, d\u00fcrfte regelm\u00e4ssig jede Hilfe zu sp\u00e4t kommen. Die f\u00fcr das Verschieben der Deliktsumme benutzten Konten weisen am Ende jeden Tages oftmals nur geringe Guthaben auf. Es besteht damit das Risiko, dass nur Gelder von anderen Opfern eingefroren werden k\u00f6nnen. Bei diesen ist unsicher, ob eine R\u00fcckf\u00fchrung gelingt.<\/p>\n\n\n\n<p>b) Gerichtliche Zusprechung der Forderung gegen\u00fcber der T\u00e4terschaft<\/p>\n\n\n\n<p>Sind die Verm\u00f6genswerte gesichert, folgt die Phase der Durchsetzung des Anspruchs vor Gericht. In der Schweiz k\u00f6nnen Gesch\u00e4digte von Straftaten ihre zivilrechtlichen Schadenersatzanspr\u00fcche mittels der sogenannten Adh\u00e4sionsklage im Strafverfahren geltend machen. Das Strafgericht beurteilt in diesem Fall nicht nur die strafrechtliche Verantwortung der T\u00e4terschaft, sondern auch, ob den Gesch\u00e4digten ein Schadenersatz zusteht.<\/p>\n\n\n\n<p>Meist stellt jedoch die Durchsetzung des Schadenersatzanspruchs vor einem Zivilgericht die effizientere R\u00fcckf\u00fchrungsoption dar, denn Strafverfahren dauern lange und erlauben den Gesch\u00e4digten nur wenig Kontrolle \u00fcber den Verfahrensausgang. Unabh\u00e4ngig davon, welcher Weg zur Durchsetzung des Anspruchs gew\u00e4hlt wird, ist damit zu rechnen, dass die T\u00e4terschaft gegen die ergangenen Urteile bis zur letzten Rechtsinstanz ank\u00e4mpfen wird.<\/p>\n\n\n\n<p>c) Staatliche Durchsetzung des Urteils<\/p>\n\n\n\n<p>Wenn die Gesch\u00e4digten schliesslich ein Urteil in den H\u00e4nden halten, ist meist ein weiterer rechtlicher Schritt n\u00f6tig, denn die T\u00e4terschaft zahlt selbst bei letztinstanzlichen Urteilen selten freiwillig. Vielmehr sehen sich Gesch\u00e4digte gezwungen, eine Zwangsvollstreckung einzuleiten, um das Urteil mit Hilfe staatlicher Beh\u00f6rden durchzusetzen. Immerhin k\u00f6nnen die Beh\u00f6rden dabei vorg\u00e4ngig blockierte Verm\u00f6genswerte heranziehen<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Konkursverfahren als Alternative<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Aufgrund der beschriebenen Schwierigkeiten, die in Straf- und Zivilprozessen auftreten k\u00f6nnen, ist eine dritte Option in den Fokus der \u00abAsset Recovery\u00bb-Gilde ger\u00fcckt: Die R\u00fcckf\u00fchrung von Verm\u00f6genswerten im Rahmen von Konkursverfahren.<\/p>\n\n\n\n<p>Daf\u00fcr sprechen im Wesentlichen zwei Gr\u00fcnde:<\/p>\n\n\n\n<p>Zum einen bedienen sich die T\u00e4ter bei einem \u00abklassischen\u00bb Anlagebetrug in der Regel einer oder gar mehrerer Gesellschaften, denen die Opfer ihr Geld anvertrauen. Als Angriffsobjekt des \u00abAsset Recovery\u00bb bietet sich damit neben den T\u00e4tern auch die von diesen benutzten Gesellschaften an. Oftmals h\u00f6hlen die T\u00e4ter die von ihnen kontrollierten Gesellschaften im Verlauf des Betrugs wirtschaftlich aus, indem sie die Einlagen der Opfer f\u00fcr ihren luxuri\u00f6sen Lebenswandel verwenden. Fliegt der Betrug auf, ist die Gesellschaft meist \u00fcberschuldet. Ein Gericht am Sitz der Gesellschaft kann in solchen F\u00e4llen auf Antrag der gesch\u00e4digten Gl\u00e4ubiger einen Liquidator oder eine Konkursverwaltung einsetzen. Damit geht die Kontrolle \u00fcber die Gesellschaft der Betr\u00fcger von diesen auf den Staat, beziehungsweise auf von ihm eingesetzte Private \u00fcber. Nicht nur im Konkursfall, sondern auch beim Verdacht auf einen Verstoss gegen die Finanzmarktgesetze k\u00f6nnen die Beh\u00f6rden die Kontrolle \u00fcbernehmen. Im Fall der Crypto Handelsplattform FTX setzte etwa der <a href=\"https:\/\/www.scb.gov.bs\/wp-content\/uploads\/2022\/11\/Securities-Commission-Update-on-FTX-14Nov22.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Supreme Court<\/a> der Bahamas auf Antrag der Securities Commission einen Liquidator f\u00fcr die lokalen Rechtseinheiten der FTX Gruppe ein.<\/p>\n\n\n\n<p>Die Ernennung von Liquidatoren oder einer Konkursverwaltung f\u00fchrt zum zweiten Grund, weshalb Konkursverfahren f\u00fcr die Zwecke des \u00abAsset Recovery\u00bb gut geeignet sind. Die Liquidatoren verf\u00fcgen n\u00e4mlich ab ihrer Einsetzung \u00fcber umfassende Befugnisse, um die konkursite Gesellschaft im Interesse der gesch\u00e4digten Gl\u00e4ubiger zu steuern. So sind sie befugt, alle Konten der Gesellschaft zu kontrollieren. Damit k\u00f6nnen sie die Opfer aus der Kasse der Gesellschaft entsch\u00e4digen, sofern noch ein Guthaben vorhanden ist. Weiter erhalten sie von Banken und anderen Dienstleistern der Gesellschaft Einblick in s\u00e4mtliche Kontounterlagen und Vertr\u00e4ge. Dies erm\u00f6glicht ihnen ein weitreichenderes \u00abAsset Tracing\u00bb, als es einem einzelnen Opfer mittels Zivil- oder Strafverfahren zur Verf\u00fcgung steht. Zudem k\u00f6nnen die Liquidatoren von Dritten unrechtm\u00e4ssig empfangene Leistungen zur\u00fcckfordern. Zu denken ist hier insbesondere an \u00abGeschenke\u00bb der Gesellschaft an Familienangeh\u00f6rige der Betr\u00fcger, welche die Liquidatoren mittels Gerichtsverfahren wieder ins Verm\u00f6gen der Gesellschaft zur\u00fcckf\u00fchren und von dort an die Gl\u00e4ubiger verteilen k\u00f6nnen. Den Liquidatoren steht es weiter zu, im Namen der Gesellschaft Verwaltungsr\u00e4te und Banken vor Gericht f\u00fcr den Schaden aus fehlender Aufsicht verantwortlich zu machen. Sie k\u00f6nnen somit nicht nur die T\u00e4ter, sondern auch noch weitere Personen finanziell zur Rechenschaft ziehen.<\/p>\n\n\n\n<p>In der Schweiz ist es \u00fcblich, dass solche Prozesse durch die Betrugsopfer gef\u00fchrt werden, indem sie sich die <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/11\/529_488_529\/de#art_260\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Anspr\u00fcche der Gesellschaft im Konkurs abtreten<\/a> lassen. Wurde der Konkurs hingegen im Ausland er\u00f6ffnet und hatte die konkursite ausl\u00e4ndische Gesellschaft Konten bei einer Schweizer Bank, k\u00f6nnen die hiesigen Verm\u00f6genswerte <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/1988\/1776_1776_1776\/de#art_173\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">mittels eines sogenannten Hilfskonkurses an die Konkursmasse im Ausland \u00fcbertragen<\/a> werden. Wertvolle weitere Hinweise zur R\u00fcckf\u00fchrung via Konkursverfahren liefert das <a href=\"https:\/\/openknowledge.worldbank.org\/entities\/publication\/ed6d00b2-bc06-5d31-9bca-1b136c78a4d2\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Handbuch<\/a> zur R\u00fcckf\u00fchrung gestohlener Verm\u00f6genswerte der Stolen Asset Recovery Initiativ (StAR) der Weltbank aus dem Jahr 2020.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Abw\u00e4gung im Einzelfall<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Den \u00abAsset Recovery\u00bb-Spezialistinnen und -Spezialisten steht ein breites rechtliches Instrumentarium f\u00fcr die R\u00fcckf\u00fchrung entwendeter Verm\u00f6genswerte zur Verf\u00fcgung. Ob sich ein Strafverfahren, ein Zivilverfahren oder ein Konkursverfahren am besten zur R\u00fcckf\u00fchrung eignet, ergibt sich jeweils aus den Umst\u00e4nden des Einzelfalls. Gesch\u00e4digte brauchen gute Nerven, eine engagierte Recovery-Beratung, die ihnen in den mehrj\u00e4hrigen Verfahren Orientierung gibt, sowie oft auch eine Portion Gl\u00fcck im Ungl\u00fcck.<\/p>\n\n\n\t\t<div class=\"detail__member\">\n\t\t<h1 class=\"detail__member--title\">Autor: Tobias Schaffner<\/h1>\n\t\t<figure class=\"detail__member--img\">\n\t\t\t\t\t\t<!-- <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1798\" height=\"2048\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto.jpg\" class=\"attachment-normal size-normal\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto.jpg 1798w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto-263x300.jpg 263w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto-899x1024.jpg 899w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto-768x875.jpg 768w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto-1349x1536.jpg 1349w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto-613x698.jpg 613w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto-600x683.jpg 600w\" sizes=\"auto, (max-width: 1798px) 100vw, 1798px\" \/> -->\n\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2023\/09\/Tobias-Schaffner-Foto.jpg\" alt=\"\">\n\t\t<\/figure>\n\t\t<div class=\"detail__member--content\">\n\t\t\t<div class=\"detail__member--content--description\">\n\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/niedermann.com\/de\/kanzlei\/team\/tobias-schaffner.html\" target=\"_blank\">Tobias Schaffner<\/a> ist Rechtsanwalt in Z\u00fcrich und auf Asset Recovery spezialisiert. Ausserdem ist er Mitbegr\u00fcnder und Co-Direktor von Netzwerk Privatkl\u00e4gerschaft NPK.\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die R\u00fcckf\u00fchrung illegal erworbener Verm\u00f6genswerte, das sogenannte \u00abAsset Recovery\u00bb, hat sich in der Rechtsbranche in den vergangenen Jahren zu einem eigenen T\u00e4tigkeitsgebiet entwickelt. Es hat zum Ziel, mittels einer breiten Palette rechtlicher Mittel illegal entwendete Verm\u00f6genswerte zur\u00fcckzugewinnen. 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