{"id":6954,"date":"2026-10-26T06:30:00","date_gmt":"2026-10-26T05:30:00","guid":{"rendered":"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/?p=6954"},"modified":"2026-10-21T15:28:26","modified_gmt":"2026-10-21T13:28:26","slug":"banken-im-finma-enforcement","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/banken-im-finma-enforcement\/","title":{"rendered":"Banken im FINMA-Enforcement: Verfahren, Best Practice und Self-Remediation"},"content":{"rendered":"\n<p class=\"wp-block-paragraph\">von <a href=\"https:\/\/www.swlegal.com\/de\/anwalte\/lawyer-detail\/simone-nadelhofer\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Dr. Simone Nadelhofer<\/a> &amp; <a href=\"https:\/\/www.swlegal.com\/de\/anwalte\/lawyer-detail\/valentino-berger\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Valentino Berger<\/a><\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-genesis-blocks-gb-spacer gb-block-spacer gb-divider-solid gb-divider-size-1\" style=\"color:#ddd\"><hr style=\"height:-25px\" \/><\/div>\n\n\n\n<p class=\"has-text-align-center wp-block-paragraph\">FINMA schliesst eine Schweizer Bank!<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">So oder \u00e4hnlich lauteten im Fr\u00fchjahr 2026 die Schlagzeilen verschiedener Medien zur angeordneten Liquidation eines Schweizer Finanzinstituts.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Massnahme markierte den Endpunkt eines Enforcementverfahrens der Eidgen\u00f6ssischen Finanzmarktaufsicht FINMA. Wodurch wird ein solches Verfahren ausgel\u00f6st und wie l\u00e4uft es in der Praxis ab? Der vorliegende Beitrag formuliert praktische Handlungsempfehlungen f\u00fcr betroffene Institute sowie deren Organe \u2013 mit besonderem Fokus auf eine zentrale Massnahme der St\u00e4rkung der eigenen Verfahrensposition: Self-Remediation, d.h. die aus eigener Initiative ergriffenen Massnahmen zur Behebung von Compliance-Verst\u00f6ssen und organisatorischen M\u00e4ngeln, einschliesslich der Analyse ihrer Ursachen und der Verhinderung k\u00fcnftiger Verst\u00f6sse.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Ablauf und Stadien eines FINMA-Enforcementverfahrens<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Gesetzliche Grundlagen und \u00dcberblick<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ein Enforcementverfahren der FINMA richtet sich nach dem Bundesgesetz \u00fcber die Eidgen\u00f6ssische Finanzmarktaufsicht FINMAG und subsidi\u00e4r nach dem Bundesgesetz \u00fcber das Verwaltungsverfahren VwVG. Es durchl\u00e4uft typischerweise folgende Phasen (<em>Die Punkte 4 und 5 werden in diesem Beitrag nicht beleuchtet<\/em>):<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Formlose Abkl\u00e4rung des Verdachts auf Aufsichtsrechtsverletzung;<\/li>\n\n\n\n<li>Er\u00f6ffnung und Durchf\u00fchrung eines Enforcementverfahrens;<\/li>\n\n\n\n<li>Erlass einer anfechtbaren Verf\u00fcgung oder Einstellung des Enforcementverfahrens;<\/li>\n\n\n\n<li>Allf\u00e4lliges Beschwerdeverfahren vor den Rechtsmittelinstanzen;<\/li>\n\n\n\n<li>Vollstreckung der rechtskr\u00e4ftigen Anordnungen der FINMA.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Der Ausl\u00f6ser<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Die Er\u00f6ffnung eines Enforcementverfahrens setzt voraus, dass hinreichende Anhaltspunkte f\u00fcr eine Verletzung aufsichtsrechtlicher Bestimmungen vorliegen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Entsprechende Hinweise erreichen die FINMA \u00fcber unterschiedliche Kan\u00e4le:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Meldungen der Beaufsichtigten sowie ihrer Pr\u00fcfgesellschaften (<a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_29\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 29 Abs. 2<\/a> FINMAG bei Vorkommnissen von wesentlicher Bedeutung);<\/li>\n\n\n\n<li>Negative Medienberichterstattung sowie Ver\u00f6ffentlichungen ausl\u00e4ndischer Beh\u00f6rden;<\/li>\n\n\n\n<li>Whistleblower-Hinweise zu wesentlichen Missst\u00e4nden, die intern nicht behoben wurden;<\/li>\n\n\n\n<li>Nationale und internationale Amtshilfe (insbesondere im Austausch mit Strafverfolgungsbeh\u00f6rden, der Geldw\u00e4schereimeldestelle MROS oder dem Staatssekretariat f\u00fcr Wirtschaft SECO).<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der amtshilfeweise Informationsaustausch ist keine Einbahnstrasse: Die FINMA teilt aufsichtsrechtlich relevante Erkenntnisse spiegelbildlich auch aktiv mit nationalen und ausl\u00e4ndischen Partnerbeh\u00f6rden (<a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_42\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 42 ff.<\/a> FINMAG).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Hinreichende Verdachtsmomente ergeben sich h\u00e4ufig aus \u00fcbergeordneten Governance- und Compliance-Defiziten, namentlich bei schweren Verletzungen geldw\u00e4schereirechtlicher Sorgfaltspflichten. Konkret zeigen sie sich beispielsweise in unzureichend kontrollierten Gesch\u00e4ftsbeziehungen zu Hochrisikokunden \u2013 insbesondere zu politisch exponierten Personen (PEP) \u2013 sowie in operativen M\u00e4ngeln bei der Transaktions\u00fcberwachung, dem Kreditrisikomanagement, der Risikoklassifizierung bei Risikol\u00e4nderbezug oder der Sanktions-Compliance.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Die Vorabkl\u00e4rungen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Liegen hinreichende Verdachtsmomente vor, informiert die FINMA das betroffene Institut \u00fcber die Einleitung von Vorabkl\u00e4rungen. Diese dienen der Beh\u00f6rde als Entscheidungsgrundlage daf\u00fcr, ob formell ein Enforcementverfahren er\u00f6ffnet werden soll.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Im Rahmen dieser Vorabkl\u00e4rungen pr\u00fcft die FINMA Hinweise auf m\u00f6gliche Finanzmarktverst\u00f6sse formlos. Neben Auskunftsersuchen an Dritte sowie Amts- und Rechtshilfegesuchen steht die Beschaffung von Unterlagen direkt beim betroffenen Institut im Zentrum. In der Praxis geschieht dies regelm\u00e4ssig \u00fcber \u00e4usserst umfangreiche und detaillierte Fragekataloge. Beaufsichtigte Institute sind gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_29\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 29<\/a> FINMAG bereits in diesem informellen Stadium zur Mitwirkung verpflichtet.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Die Er\u00f6ffnung und Durchf\u00fchrung des Enforcementverfahrens<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gest\u00fctzt auf die Ergebnisse der Vorabkl\u00e4rung entscheidet die FINMA, ob sie ein Enforcementverfahren er\u00f6ffnet. Mit der Er\u00f6ffnungsverf\u00fcgung gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_30\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 30<\/a> FINMAG umschreibt sie den Gegenstand der Untersuchung und die zu pr\u00fcfenden aufsichtsrechtlichen Sachverhalte. Zeitgleich kann die FINMA einschneidende vorsorgliche Massnahmen anordnen, wie beispielsweise ein Verbot der Neuaufnahme bestimmter Gesch\u00e4ftsbeziehungen mit erh\u00f6hten Risiken gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2015\/390\/de#art_13\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 13 Abs. 2<\/a> GwV-FINMA. Diese vorsorglichen Massnahmen greifen meist tief in die Gesch\u00e4ftst\u00e4tigkeit des Instituts ein. Deren Umsetzung wird zudem durch die Untersuchungsbeauftragte w\u00e4hrend des Enforcementverfahrens regelm\u00e4ssig gepr\u00fcft. Daher m\u00fcssen die Implementierung dieser Massnahmen und damit zusammenh\u00e4ngende Kontrollen \u00e4usserst sorgf\u00e4ltig wahrgenommen werden.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">W\u00e4hrend der Durchf\u00fchrung des Verfahrens bedient sich die FINMA diverser Untersuchungsmittel. Sie st\u00fctzt sich dabei auf die Auskunftspflicht gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_29\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 29<\/a> FINMAG, Amts- und Rechtshilfe sowie s\u00e4mtliche Mittel des Verwaltungsverfahrensgesetzes <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/1969\/737_757_755\/de\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">VwVG<\/a>. Dazu geh\u00f6ren namentlich die Edition relevanter Unterlagen, die Einholung von Ausk\u00fcnften, die Durchf\u00fchrung von Vor-Ort-Kontrollen sowie umfassende Einvernahmen. Dabei ist zu beachten, dass die Auskunftspflicht gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_29\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 29<\/a> FINMAG nicht nur das Institut selbst betreffen kann, sondern insbesondere auch involvierte Individuen \u2013 wie Mitglieder des Verwaltungsrates, der Gesch\u00e4ftsleitung, weitere Organe sowie qualifiziert beteiligte Aktion\u00e4re.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Um die Vollst\u00e4ndigkeit der herausgegebenen Informationen sicherzustellen, verlangt die FINMA regelm\u00e4ssig Vollst\u00e4ndigkeitserkl\u00e4rungen. Werden vors\u00e4tzlich oder fahrl\u00e4ssig falsche Erkl\u00e4rungen abgegeben, riskieren die Institute oder die ausstellenden Personen eine Strafverfolgung wegen einer Verletzung von <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_45\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 45<\/a> FINMAG.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ein zentrales und einschneidendes Instrument der FINMA ist die Einsetzung eines Untersuchungsbeauftragten gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_36\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 36<\/a> FINMAG. Dieser hat ausserordentlich weitgehende Auskunfts- und Einsichtsrechte entsprechend dem von der FINMA verf\u00fcgten Umfang des Mandates. Zum Untersuchungsbericht erh\u00e4lt das betroffene Institut im Rahmen des rechtlichen Geh\u00f6rs Gelegenheit zur Stellungnahme.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Der Abschluss<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Gest\u00fctzt auf dieses Beweisergebnis erl\u00e4sst die FINMA eine Endverf\u00fcgung mit den entsprechenden Massnahmen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Der Massnahmenkatalog reicht von der Wiederherstellung des ordnungsgem\u00e4ssen Zustandes gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_31\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 31<\/a> FINMAG \u00fcber die Ver\u00f6ffentlichung der Verf\u00fcgung gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_34\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 34<\/a> FINMAG (&#171;<em>Naming and Shaming<\/em>&#171;, wie in einem Fall im Herbst 2026 ausf\u00fchrlich geschehen) bis hin zur regelm\u00e4ssig verf\u00fcgten Gewinneinziehung gest\u00fctzt auf <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_35\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 35<\/a> FINMAG oder \u2013 als <em>ultima ratio<\/em> \u2013 zum Entzug der Bewilligung mit anschliessender Liquidation gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_37\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 37<\/a> FINMAG (so zuletzt im Fr\u00fchjahr 2026 geschehen).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">H\u00e4ufig folgen nachgelagert weitere Enforcementverfahren gegen die betroffenen Individuen. Ihnen drohen dabei insbesondere Berufs- und T\u00e4tigkeitsverbote gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_33\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 33<\/a> und <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_33_a\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">33a<\/a> FINMAG (&#171;<em>Gew\u00e4hrsentzug<\/em>&#171;).<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Zus\u00e4tzlich erstattet die FINMA Strafanzeigen bei den zust\u00e4ndigen Strafbeh\u00f6rden, wenn sie ein strafbares Verhalten des Instituts oder einzelner Individuen feststellt. Dabei stehen unter anderem Vorw\u00fcrfe wegen Verletzungen der Meldepflicht gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/1998\/892_892_892\/de#art_37\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 37<\/a> GwG oder Geldw\u00e4scherei gem\u00e4ss <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/54\/757_781_799\/de#art_305_ter\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 305<sup>bis<\/sup><\/a> StGB in Verbindung mit <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/54\/757_781_799\/de#art_102\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 102<\/a> StGB im Raum.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Praktische Herausforderungen und Best Practices<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Enforcementverfahren und die damit verbundene, \u00f6ffentliche Berichterstattung stellen beaufsichtigte Institute und deren Organe vor grosse praktische Herausforderungen. Ihre Bew\u00e4ltigung bindet regelm\u00e4ssig erhebliche finanzielle und personelle Ressourcen und bedeutet f\u00fcr die betroffenen Individuen zudem eine sp\u00fcrbare pers\u00f6nliche Belastung.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Bereits von Beginn an erfordert das Verfahren ein stringentes Fallmanagement. Aufgrund der hohen Dichte und Komplexit\u00e4t der Fragestellungen sowie der umfangreichen Datenaufbereitung m\u00fcssen Betroffene und ihre Rechtsvertretung fr\u00fchzeitig ad\u00e4quate Ressourcen bereitstellen.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Eine zentrale Herausforderung liegt auf dem schmalen Grat zwischen Kooperation und der Wahrung der eigenen Rechtsposition. Aufgrund m\u00f6glicherweise folgender Enforcementverfahren gegen Individuen k\u00f6nnen bereits in einem fr\u00fchen Stadium Interessenkonflikte bestehen \u2013 namentlich bei der Zusammenarbeit mit dem Untersuchungsbeauftragten. W\u00e4hrend Institute und Organe nach <a href=\"https:\/\/www.fedlex.admin.ch\/eli\/cc\/2008\/736\/de#art_29\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Art. 29<\/a> FINMAG einer aufsichtsrechtlichen Mitwirkungspflicht unterliegen, gilt es parallel, die eigene Rechtsposition wirksam zu vertreten. Dieser Mittelweg ist stark einzelfallabh\u00e4ngig und verlangt eine pr\u00e4zise strategische Evaluation. Betroffene m\u00fcssen fr\u00fchzeitig bedenken, dass aufsichtsrechtliche Verfahren erhebliche Folgen nach sich ziehen k\u00f6nnen, wie etwa Berufsverbote oder Strafverfahren. Ausk\u00fcnfte und Unterlagen, die unter aufsichtsrechtlichem Zwang herausgegeben wurden, k\u00f6nnen unter Umst\u00e4nden ihren Weg in Strafverfahren finden, weshalb Fragen der strafprozessualen Verwertbarkeit fr\u00fchzeitig zu pr\u00fcfen sind.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Vorteile einer proaktiven Self-Remediation<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Ebenso sollte eine umfassende Remediation unverz\u00fcglich an die Hand genommen werden, im Idealfall bereits vor Er\u00f6ffnung eines Enforcementverfahrens. Durch die fr\u00fchzeitige Behebung identifizierter M\u00e4ngel und die Anpassung interner Prozesse wird nicht nur das Risikomanagement- und Compliance-Framework nachhaltig gest\u00e4rkt, sondern auch die eigene Position im Verfahren entscheidend verbessert, da eine vollst\u00e4ndige M\u00e4ngelbehebung beh\u00f6rdliche Massnahmen im Endentscheid ganz oder teilweise er\u00fcbrigen oder mildern kann.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Diese positiven Effekte einer eigeninitiativen M\u00e4ngelbehebung (&#171;Self-Remediation&#187;) hielt das Bundesverwaltungsgericht im <a href=\"https:\/\/bvger.weblaw.ch\/cache?guiLanguage=de&amp;q=Urteil%20B-5862%2F2024&amp;id=ca5e1be9-3865-4ed5-8c33-d3846180be61&amp;sort-field=relevance&amp;sort-direction=relevance\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Urteil B-5862\/2024<\/a> vom 16. Juni 2026 fest (die FINMA k\u00fcndigte an, gegen den Entscheid Beschwerde zu erheben). Gem\u00e4ss dem Gericht k\u00f6nne eine Self-Remediation die Erforderlichkeit aufsichtsrechtlicher Massnahmen unmittelbar entfallen lassen. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Massgeblich f\u00fcr die Beurteilung, ob Wiederherstellungsmassnahmen erforderlich sind, ist der Sachverhalt im Zeitpunkt des Verf\u00fcgungserlasses. Die FINMA darf nicht auf Jahre zur\u00fcckliegende Missst\u00e4nde abstellen, ohne zwischenzeitliche Sachverhalts\u00e4nderungen zu w\u00fcrdigen. Sind die M\u00e4ngel bei Verf\u00fcgungserlass behoben, fehlt es an der Erforderlichkeit staatlicher Massnahmen. Die Anordnung zus\u00e4tzlicher Betriebsauflagen verletzt in diesem Fall das Verh\u00e4ltnism\u00e4ssigkeitsprinzip. Sind die implementierten Kontroll- und \u00dcberwachungssysteme konzeptionell zweckm\u00e4ssig und angemessen, begr\u00fcndet das \u00dcbergehen dieser Erkenntnisse eine unvollst\u00e4ndige Sachverhaltsfeststellung. Hat ein beaufsichtigtes Institut festgestellte M\u00e4ngel eigeninitiativ \u2013 insbesondere vor Er\u00f6ffnung des eigentlichen Aufsichtsverfahrens \u2013 behoben, muss die FINMA dies ber\u00fccksichtigen. Ein proaktiv eingeleiteter Behebungsprozess zeugt damit von einer funktionierenden Compliance-Kultur und dem Willen zu rechtskonformem Verhalten. <\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Angesichts der versch\u00e4rften Aufsichtspraxis der FINMA und der wachsenden Regulierungsdichte \u2013 etwa durch neue Pflichten im GwG zur Verhinderung von Sanktionsumgehungen \u2013 d\u00fcrfte die Zahl der Enforcementverfahren weiter steigen. Die materielle und verfahrensrechtliche Komplexit\u00e4t verlangt von Instituten und ihren Organen eine vorausschauende Vorbereitung sowie eine strukturierte Verfahrensf\u00fchrung. Eine proaktive Self-Remediation gewinnt dabei an Bedeutung, da Institute damit potenziellen Massnahmen fr\u00fchzeitig begegnen und den negativen Folgen eines Enforcementverfahrens entgegenwirken k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n\t\t<div class=\"detail__member\">\n\t\t<h1 class=\"detail__member--title\">Autorin: Dr. Simone Nadelhofer<\/h1>\n\t\t<figure class=\"detail__member--img\">\n\t\t\t\t\t\t<!-- <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"720\" height=\"720\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB.jpg\" class=\"attachment-normal size-normal\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB.jpg 720w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB-300x300.jpg 300w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB-150x150.jpg 150w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB-600x600.jpg 600w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB-698x698.jpg 698w\" sizes=\"auto, (max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/> -->\n\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Simone_Nadelhofer_720x720_vcard_sRGB.jpg\" alt=\"\">\n\t\t<\/figure>\n\t\t<div class=\"detail__member--content\">\n\t\t\t<div class=\"detail__member--content--description\">\n\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.swlegal.com\/de\/anwalte\/lawyer-detail\/simone-nadelhofer\/\" target=\"_blank\">Dr. Simone Nadelhofer<\/a>, <a href=\"https:\/\/www.hslu.ch\/de-ch\/wirtschaft\/weiterbildung\/mas\/ifz\/economic-crime-investigation\/\" target=\"_blank\">MAS Economic Crime Investigation<\/a>, ist Partnerin bei Schellenberg Wittmer in Z\u00fcrich und eine f\u00fchrende Expertin f\u00fcr interne Untersuchungen, Compliance, Governance, Regulatory und Crisis Management sowie f\u00fcr Wirtschafts- und Unternehmensstrafrecht. Sie verf\u00fcgt \u00fcber mehr als 26 Jahre Erfahrung in der Beratung global t\u00e4tiger Finanzinstitute und internationaler Unternehmen in komplexen, hochregulierten und grenz\u00fcberschreitenden Sachverhalten.\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\n\n\t\t<div class=\"detail__member\">\n\t\t<h1 class=\"detail__member--title\">Autor: Valentino Berger<\/h1>\n\t\t<figure class=\"detail__member--img\">\n\t\t\t\t\t\t<!-- <img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"720\" height=\"720\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB.jpg\" class=\"attachment-normal size-normal\" alt=\"\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB.jpg 720w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB-300x300.jpg 300w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB-150x150.jpg 150w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB-600x600.jpg 600w, https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB-698x698.jpg 698w\" sizes=\"auto, (max-width: 720px) 100vw, 720px\" \/> -->\n\t\t\t<img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/economiccrime\/wp-content\/uploads\/sites\/11\/2026\/10\/Valentino_Berger_720x720_vcard_sRGB.jpg\" alt=\"\">\n\t\t<\/figure>\n\t\t<div class=\"detail__member--content\">\n\t\t\t<div class=\"detail__member--content--description\">\n\t\t\t\t<a href=\"https:\/\/www.swlegal.com\/de\/anwalte\/lawyer-detail\/valentino-berger\/\" target=\"_blank\">Valentino Berger<\/a>, <a href=\"https:\/\/www.hslu.ch\/de-ch\/wirtschaft\/weiterbildung\/mas\/ifz\/economic-crime-investigation\/\" target=\"_blank\">MAS Economic Crime Investigation<\/a>, ist Associate bei Schellenberg Wittmer in Z\u00fcrich und in den Fachbereichen Wirtschaftsstrafrecht, Compliance sowie interne Untersuchungen t\u00e4tig. Er ber\u00e4t und vertritt Klienten insbesondere in straf- und aufsichtsrechtlichen Verfahren. Zudem ber\u00e4t er Klienten auch regelm\u00e4ssig in allen Belangen des Exportkontroll- und Sanktionsrechts. Er verf\u00fcgt \u00fcber praktische Erfahrung in der F\u00fchrung von Steuerstrafverfahren sowie von komplexen Verwaltungs- und Verwaltungsstrafverfahren im Sanktionsrecht.\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\n\t\t\t\n\t\t<\/div>\n\t<\/div>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><a id=\"_msocom_1\"><\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\"><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>International steigt der Druck auf Finanzinstitute, wie die j\u00fcngst von der FINMA angeordnete Liquidation einer Schweizer Bank zeigt. 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