{"id":19307,"date":"2024-03-25T08:48:37","date_gmt":"2024-03-25T07:48:37","guid":{"rendered":"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/?p=19307"},"modified":"2026-02-11T14:53:01","modified_gmt":"2026-02-11T13:53:01","slug":"kompetenzen-der-anlageberater-in-der-schweiz","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/kompetenzen-der-anlageberater-in-der-schweiz\/","title":{"rendered":"Kompetenzen der Anlageberater in der Schweiz"},"content":{"rendered":"\n\n\n<p><strong>Der typische Anlageberater in der Schweiz<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Der typische Anlageberater in der Schweiz, basierend auf den \u00fcber 4&#8217;500 analysierten Registereintr\u00e4gen, ist m\u00e4nnlich (81%). Rund die H\u00e4lfte (48%) der registrierten Anlageberaterinnen und Anlageberatern stammen aus der Generation X (1965-1980). Weitere 38% geh\u00f6ren zur Generation Y (1981-1996). Das Durchschnittsalter eines typischen Anlageberaters liegt somit bei knapp 45 Jahren. Des Weiteren zeigen die Daten, dass die registrierten Anlageberaterinnen und Anlageberater mehrheitlich (80%) ausserhalb der Finanzzentren (Z\u00fcrich, Basel, Genf, Lausanne) wohnhaft sind. Daher l\u00e4sst sich kein Zusammenhang zwischen dem Beruf im Finanzbereich und der Tendenz, in einem Finanzzentrum zu leben, feststellen.<\/p>\n\n\n\n<p>Ausserdem zeigen die Daten, dass 36% der registrierten Anlageberater Schweizer sind, w\u00e4hrend die restlichen 64% aus dem Ausland stammen. Unter den ausl\u00e4ndischen Anlageberatern machen 20% Deutsche, 9% Briten, 6% Franzosen und 4% Italiener aus. Eine grosse Mehrheit der registrierten Anlageberater (96%) ist bei einem Finanzdienstleister angestellt. Lediglich 4% sind selbstst\u00e4ndig. Interessanterweise konnten in den Daten \u00fcber 1\u2019000 verschiedene Bezeichnungen der beruflichen Funktionen der registrierten Personen festgestellt werden.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1.png\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"485\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1-1024x485.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-19311\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1-1024x485.png 1024w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1-300x142.png 300w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1-768x364.png 768w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1-928x440.png 928w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1-600x284.png 600w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-1.png 1308w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p><em>Abbildung 1: Demographische Faktoren der registrierten Anlageberater (n=4&#8217;586)<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Ausbildungen und Kompetenzen der Schweizer Anlageberater<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Um ins Beraterregister eingetragen zu werden, m\u00fcssen die Anlageberater ihre Ausbildungsdiplome, abgeschlossenen Weiterbildungen und Zertifikate beilegen. Mithilfe des Datensatzes der BX Swiss AG konnten somit die am h\u00e4ufigsten absolvierten Ausbildungen erfasst werden. Abbildung 2 zeigt die Einteilung der von den Anlageberatern erworbenen Diplome nach Schwerpunkten. Deutlich wird, dass der Grossteil der erworbenen Diplome im Bereich der Regulierungen und Verhaltensregeln des FIDLEG (49%) liegt. Regulierungen sind ein Bestandteil der T\u00e4tigkeit eines Anlageberaters, und deren Kenntnisse m\u00fcssen kontinuierlich aktualisiert und erweitert werden. Dieses Ergebnis verdeutlicht, dass die Schweizer Anlageberater die Bedeutung von Regulierungen erkennen und bestrebt sind, das erforderliche Fachwissen zu erlangen. Es wird erwartet, dass dieser Anteil in Zukunft weiter steigen wird.<\/p>\n\n\n\n<p>Des Weiteren gab eine grosse Mehrheit der registrierten Anlageberater (86%) an, ein Weiterbildungsprogramm im Bereich Anlageberatung abgeschlossen zu haben. Unter Weiterbildungen werden beispielsweise Programme wie Certificate of Advanced Studies (CAS), Diploma of Advanced Studies (DAS), Master of Advanced Studies (MAS) oder andere spezifische Weiterbildungen verstanden. &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2.png\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"281\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2-1024x281.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-19310\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2-1024x281.png 1024w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2-300x82.png 300w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2-768x211.png 768w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2-928x255.png 928w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2-600x165.png 600w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-2.png 1345w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p><em>Abbildung 2: Diplome der registrierten Anlageberater nach Schwerpunkt (n=4\u2019586)<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Mithilfe der angegebenen Diplome und Zertifizierungen der registrierten Beraterinnen und Berater konnten die erworbenen Kompetenzen festgelegt werden, die zur Erstellung des Kompetenzprofils (Abb. 3) der Schweizer Anlageberater beigetragen haben. Die Kompetenzen wurden in vier Gruppen unterteilt: technische Kompetenzen, soziale Kompetenzen, F\u00fchrungskompetenzen und die so genannten \u00abT-f\u00f6rmige\u00bb Kompetenzen. Unter technischen Kompetenzen versteht man die Expertise und die Kenntnis rund um Regulierungen, das Anlegen, Finanzen und Wirtschaft. Zu sozialen Kompetenzen geh\u00f6ren die Beratungskompetenz sowie die Kommunikationsf\u00e4higkeit. F\u00fchrungskompetenzen umfassen ethische Verfahren, Vertrauensbildung mit der Kundschaft und Managementf\u00e4higkeiten. Die Idee hinter T-f\u00f6rmige Kompetenzen ist, dass Fachleute sowohl \u00fcber eine breite Palette von allgemeinen F\u00e4higkeiten und Wissen (die horizontale Linie des &#8222;T&#8220;) als auch \u00fcber spezifische Fachkenntnisse oder F\u00e4higkeiten (die vertikale Linie des &#8222;T&#8220;) in einem bestimmten Bereich verf\u00fcgen sollten. Einige der erworbenen Diplome, die zur Entwicklung von T-f\u00f6rmigen Kompetenzen beitragen, umfassen fachspezifische und anspruchsvolle Themen. Daher geh\u00f6ren zu den entwickelten Kompetenzen die Spezialisierung und das Verst\u00e4ndnis von komplexen Systemen.<\/p>\n\n\n\n<p>Die Analyse der angegebenen Diplome und Zertifikate hat ergeben, dass alle registrierte Anlageberater \u00fcber technische Kompetenzen verf\u00fcgen, gefolgt von F\u00fchrungskompetenzen (81%), T-f\u00f6rmigen Kompetenzen (38%) und sozialen Kompetenzen (25%). Diese Reihenfolge ist in Abbildung 3 dargestellt.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><a href=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-3.png\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"888\" height=\"686\" src=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-3.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-19309\" srcset=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-3.png 888w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-3-300x232.png 300w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-3-768x593.png 768w, https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/wp-content\/uploads\/sites\/7\/2024\/02\/Ersilia-3-600x464.png 600w\" sizes=\"auto, (max-width: 888px) 100vw, 888px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p><em>Abbildung 3: Das Kompetenzprofil der Schweizer Anlageberater<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fazit: Empfehlungen an die Schweizer Anlageberater<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Um zuk\u00fcnftig weiterhin wettbewerbsf\u00e4hig zu bleiben, m\u00fcssen die Schweizer Anlageberaterinnen und Anlageberater ihre Kompetenzen kontinuierlich weiterentwickeln. In einem Markt, der zunehmend komplexer und dynamischer wird, ist es entscheidend, sich als Finanzdienstleister zu differenzieren. Die geringe Anzahl von Schweizer Anlageberatern mit T-f\u00f6rmigen Kompetenzen zeigt, dass es in dieser Kompetenzgruppe noch Entwicklungsbedarf gibt. Dies bedeutet, dass die F\u00e4higkeit zur interdisziplin\u00e4ren Zusammenarbeit, die Anpassungsf\u00e4higkeit in komplexen Situationen und eine Offenheit f\u00fcr neue Themen und Erfahrungen dazu beitragen k\u00f6nnen, T-f\u00f6rmige Kompetenzen zu entwickeln und sich von der Konkurrenz abzuheben. Dar\u00fcber hinaus gewinnen Kompetenzen, die mit relevanten Trends in der Investmentbranche in Verbindung stehen, an Bedeutung. Dazu geh\u00f6ren Kenntnisse im Bereich nachhaltiger Anlagen sowie die F\u00e4higkeit, KI-basierte Tools effektiv zu nutzen und in den Arbeitsalltag zu integrieren.<\/p>\n\n\n\n<p>F\u00fcr weitere Informationen zu diesem Thema sehen Sie <a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/watch?v=986ToPhSDIw\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">folgendes YouTube-Video<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Die Finanzm\u00e4rkte und Finanzinstrumente werden zunehmend komplexer, wodurch auch die Anforderungen an Anlageberater kontinuierlich steigen. Seit Januar 2020 m\u00fcssen sich in der Schweiz t\u00e4tige Anlageberater in ein von der FINMA bewilligtes Kundenberaterregister eintragen lassen. Diese Eintragungspflicht stellt sicher, dass die Anlageberaterinnen und Anlageberater hinreichende Kenntnisse \u00fcber die Verhaltensregeln des FIDLEG und das notwendige Fachwissen zur Anlageberatung besitzen. 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