{"id":2092,"date":"2014-06-02T08:16:35","date_gmt":"2014-06-02T06:16:35","guid":{"rendered":"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/?p=2092"},"modified":"2026-02-11T14:52:45","modified_gmt":"2026-02-11T13:52:45","slug":"neuer-mitbewerber-auf-dem-schweizer-crowdinvesting-markt-setzt-companisto-seine-erfolgsgeschichte-fort","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/neuer-mitbewerber-auf-dem-schweizer-crowdinvesting-markt-setzt-companisto-seine-erfolgsgeschichte-fort\/","title":{"rendered":"Neuer Mitbewerber auf dem Schweizer Crowdinvesting Markt \u2013 setzt Companisto seine Erfolgsgeschichte fort?"},"content":{"rendered":"\n\n\n

Im April dieses Jahres hat mit Companisto der erste ausl\u00e4ndische Crowdfunding Anbieter eine Niederlassung in der Schweiz er\u00f6ffnet. Companisto ist in Deutschland aktuell eine der gr\u00f6ssten Crowdinvesting-Plattformen und kann auf beachtliche Wachstumszahlen zur\u00fcckblicken: Seit der Gr\u00fcndung im Juni 2012 wurden 30 Start-ups erfolgreich finanziert. Das bisher get\u00e4tigte Investitionsvolumen betr\u00e4gt \u00fcber EUR 5.8 Millionen. Getragen wird die Plattform durch \u00fcber 17\u2018000 \u201eCompanisten\u201c \u2013 Investoren die \u00fcber die Plattform in Start-Ups Betr\u00e4ge von 5 bis 25\u2018000 Euro investieren. Im Fokus sind dabei in erster Linie Unternehmen, die bereits erste Produkte vorweisen k\u00f6nnen und somit die erste Phase der Unternehmensentwicklung mittels Seed Capital hinter sich haben. Die durchschnittliche Darlehensgr\u00f6sse betr\u00e4gt 250\u2018000 Euro. Im Schnitt haben sich dabei knapp 1’000 Personen mit einem durchschnittlichen Volumen von 273 Euro an den entsprechenden Unternehmen beteiligt. Das Durchschnittsalter der Investoren betr\u00e4gt 36 Jahre.
In die Schweiz gekommen ist Companisto auf Initiative von Patricia Handl und Klaus Abele, welche auf einen breiten Erfahrungsschatz im Venture Capital und e-commerce Bereich zur\u00fcckgreifen k\u00f6nnen. Abele und Handl erwarten demn\u00e4chst den ersten Launch einer \u201eSchweizer\u201c Kampagne auf Companisto.<\/p>\n\n\n\n

Schweizer Markt mit Potenzial<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Wie wir in unserer k\u00fcrzlich erschienenen Studie \u201eCrowdfunding Monitoring Schweiz 2014\u201c aufgezeigt haben<\/a>, sind im Schweizer Crowdinvesting Markt bereits die Anbieter 7Crowd, c-crowd und investiere aktiv. Diese haben im Jahr 2013 CHF 5.58 Mio. erfolgreich vermittelt. Gegen\u00fcber dem Vorjahr entspricht dies einer Steigerung von +192%. Zum Vergleich: Im Jahr 2012 wurden in der Schweiz CHF 407.5 Mio. in Venture Capital investiert. Das aus dem Bereich Crowdfunding stammende Kapital von CHF 5.58 Mio. hat relativ gesehen also noch immer einen geringen Anteil am Gesamtvolumen. Das Crowdfunding-Modell steckt damit zwar noch in den Kinderschuhen, bietet aber gleichzeitig auch ein ziemlich grosses Potenzial.<\/p>\n\n\n\n

Crowdinvesting ist nicht gleich Crowdinvesting \u2013 das Companisto Modell<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Im Vergleich zu den Schweizer Mitbewerbern unterscheidet sich Companisto ziemlich deutlich bez\u00fcglich des Gesch\u00e4ftsmodells. Einerseits gibt es bereits zwischen den im Schweizer Markt etablierten Anbietern grosse Unterschiede: So richtet sich beispielweise investiere eher an eine \u201equalifizierte\u201c Crowd. Eingeschr\u00e4nkt wird die Crowd unter anderem durch minimale Investitionssummen. C-crowd und 7Crowd verfolgen diesbez\u00fcglich einen offeneren Ansatz. Zum Anderen bestehen zwischen dem Modell von Companisto und demjenigen von Schweizer Anbietern auch grundlegende Unterschiede. Die Investition erfolgt bei Companisto \u00fcber ein partiarisches Nachrangdarlehen mit achtj\u00e4hriger Laufzeit und ist somit keine Eigenkapitalbeteiligung. Nach acht Jahren kann das Darlehen vom Unternehmen gek\u00fcndigt werden.
Companisto pr\u00fcft die kapitalsuchenden Unternehmen \u2013 der ganze Prozess wird aber ziemlich schlank gehalten und von einer eigentlichen Due Diligence kann nicht gesprochen werden. Neben einer kaufm\u00e4nnischen und juristischen Kurz-Due Diligence ist f\u00fcr eine Auswahl des Unternehmens f\u00fcr eine Finanzierungsrunde auf Companisto entscheidend, ob der Business Plan und das Gesch\u00e4ftsmodell einfach kommuniziert werden k\u00f6nnen.<\/p>\n\n\n

\n
\"Startseite<\/a>
Abbildung: Startseite von Companisto Deutschland mit dem spannenden Startup Kyl21<\/em><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n

Die Entsch\u00e4digung des Investors geschieht \u00fcber eine Verzinsung des investierten Kapitals. Diese ist nicht garantiert und besteht aus einer festen Komponente (1% p.a., f\u00e4llig am Ende der Laufzeit) sowie einer variablen Komponente. Die variable Komponente h\u00e4ngt von folgenden Faktoren ab:<\/p>\n\n\n\n

  • Gewinnbeteiligung:<\/strong> Der Investor wird anhand einer festgelegten Beteiligungsquote (den jeweils gehaltenen Anteilen) an etwaigen Gewinnen des Startups in Form von Zinsen beteiligt.<\/li>
  • Exit Beteiligung:<\/strong> Companisten werden gem\u00e4ss ihrer Beteiligungsquote am Verkauf an einen Investoren beteiligt.<\/li>
  • Unternehmenswert-Beteiligung<\/strong>: Wenn die Beteiligung vor dem Verkauf des Startups (Exit) beendet wird, findet eine Unternehmensbewertung des Startups statt und die Companisten profitieren von einer allf\u00e4lligen Wertsteigerung des Startups. Herausforderung hier ist eine faire Bewertungsmethode des Unternehmenswerts. Hier gibt es durchaus einen gewissen Handlungsspielraum.<\/li><\/ul>\n\n\n\n

    Risiken und Nebenwirkungen\u2026<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Mit dem Modell des partiarischen Darlehens hat Companisto eine elegante L\u00f6sung gefunden. Einerseits erhalten \u201eCompanisten\u201c ein Investment mit Eigenkapital-Charakteristiken. Andererseits profitieren Unternehmen davon, dass die \u201eCompanisten\u201c eben keine klassischen Eigenkapitalgeber sind. Somit entfallen auch allf\u00e4llige Mitbestimmungsrechte, was eine h\u00f6here unternehmerische Freiheit erm\u00f6glicht. Gem\u00e4ss dem Modell von Companisto ist es aber m\u00f6glich, dass Anteile an einer Unternehmung \u00fcber die Laufzeit verw\u00e4ssern k\u00f6nnen. Im Falle einer sp\u00e4teren Kapitalerh\u00f6hung des Unternehmens, kann sich ein Investor von Companisto nicht gegen eine Verw\u00e4sserung seines Anteils wehren.
    Ebenso muss ber\u00fccksichtigt werden, dass Investments bei Unternehmen im Venture Capital Bereich grunds\u00e4tzlich mit ziemlich grossen Risiken verbunden sind. So schreiben Unternehmen in einer fr\u00fchen Entwicklungsphase nur selten Gewinne. Die Gewinnbeteiligung ist somit eine Wette auf die Zukunft. Ob und nach wie vielen Jahren die Gewinnzone erreicht wird, ist ungewiss. Ebenso ist zu erwarten, dass eine Vielzahl von Unternehmen nicht erfolgreich sein wird.<\/p>\n\n\n\n

    Bestehende Crowd als Erfolgsrezept von Companisto in der Schweiz?<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Der grosse Vorteil von Companisto ist vor allem deren breite Basis an (deutschen) Investoren. K\u00fcnftig wird es auch \u201eCompanisten\u201c in Deutschland m\u00f6glich sein, in Schweizer Unternehmen zu investieren. Ob das Modell von Deutschland aber auch im 10 Mal kleineren und im Bereich des Crowdinvesting noch wenig entwickelten Marktes der Schweiz funktioniert, wird sich weisen. Vor allem die Suche nach spannenden Schweizer Startups, welche sich \u00fcber Crowdfunding finanzieren wollen, scheint derzeit herausfordernd. Ebenso ist der Aufbau einer \u201eCompanisten-Community\u201c in der Schweiz nicht einfach. Grunds\u00e4tzlich scheint das Gesch\u00e4ftsmodell von Companisto aber durchaus vielversprechend. Dies zeigen auch die Erfolge in Deutschland, wo bisher s\u00e4mtliche Kampagnen erfolgreich durchgef\u00fchrt werden konnten. Besonders die emotionale Bindung des Klein-Investors scheint den Erfolg vieler Kampagnen auszumachen.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Mit Companisto\u00a0tritt ein neuer Mitbewerber in den Schweizer Crowdinvesting Markt ein. Die bisher in Deutschland t\u00e4tige Plattform will k\u00fcnftig auch in der Schweiz jungen Firmen den Zugang zu einer breiten Basis an Investoren erm\u00f6glichen.<\/p>\n","protected":false},"author":1270,"featured_media":0,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"_relevanssi_hide_post":"","_relevanssi_hide_content":"","_relevanssi_pin_for_all":"","_relevanssi_pin_keywords":"","_relevanssi_unpin_keywords":"","_relevanssi_related_keywords":"","_relevanssi_related_include_ids":"","_relevanssi_related_exclude_ids":"","_relevanssi_related_no_append":"","_relevanssi_related_not_related":"","_relevanssi_related_posts":"","_relevanssi_noindex_reason":"","footnotes":"","_links_to":"","_links_to_target":""},"categories":[27728],"tags":[71419,46477,19530,7465],"class_list":["post-2092","post","type-post","status-publish","format-standard","hentry","category-crowdfunding","tag-crowdfunding","tag-crowdinvesting","tag-non-and-nearbanks","tag-trend"],"acf":[],"yoast_head":"\nNeuer Mitbewerber auf dem Schweizer Crowdinvesting Markt \u2013 setzt Companisto seine Erfolgsgeschichte fort? - IFZ Retail Banking Blog<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/hub.hslu.ch\/retailbanking\/neuer-mitbewerber-auf-dem-schweizer-crowdinvesting-markt-setzt-companisto-seine-erfolgsgeschichte-fort\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"de_DE\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Neuer Mitbewerber auf dem Schweizer Crowdinvesting Markt \u2013 setzt Companisto seine Erfolgsgeschichte fort? - IFZ Retail Banking Blog\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Mit Companisto\u00a0tritt ein neuer Mitbewerber in den Schweizer Crowdinvesting Markt ein. 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