IFZ Retail Banking-Konferenz 2026: Zwischen Vertrauen und dem persönlichen AI-Banker

Vorstellung der IFZ Retail Banking-Studie 2026

Auch die diesjährige IFZ Retail Banking-Studie untersucht das Schweizer Retail Banking aus verschiedenen Perspektiven. Ein Schwerpunkt liegt auf dem Anlageverhalten der Schweizer Bevölkerung. Wir zeigen auf, wie viele Menschen – sowohl Retail- als auch Private Banking Kundinnen und -Kunden in Wertschriften investieren, wie sich ihre Portfolios in den vergangenen Jahren entwickelt haben und welches Potenzial bei den heutigen Nicht-Anlegerinnen und Nicht-Anlegern besteht. Vertieft befassen wir uns mit nachhaltigen Anlagen. Ist den Anlegerinnen und Anlegern Nachhaltigkeit weiterhin wichtig? Verstehen sie, was Banken unter nachhaltigem Anlegen verstehen? Und nehmen sie für nachhaltige Anlageprodukte höhere Kosten oder eine tiefere Rendite in Kauf?

Des Weiteren untersuchen wir die Zahlungsbereitschaft für verschiedene Bankdienstleistungen. Sind Kundinnen und Kunden bereit, für Vorsorgedienstleistungen zu bezahlen – und wenn ja, wie viel? Wie hoch ist die Zahlungsbereitschaft für Instant Payments, Multibanking, Bargeldbezüge an Bancomaten anderer Banken oder Kreditkarten? Welche Kundengruppen sind bereit, für diese Angebote zu bezahlen? Und wissen die Kundinnen und Kunden überhaupt, wie hoch die entsprechenden Gebühren heute sind?

Daneben analysieren wir erneut die Corporate Governance der Schweizer Retailbanken, zeigen die wichtigsten Entwicklungen zentraler Bankkennzahlen auf und prämieren die gemäss unserem Benchmarking «beste» Schweizer Retailbank des Jahres 2025.

Vertrauen statt Disruption: Die Strategie der Basler Kantonalbank

Der Begriff «Disruption» prägte die Diskussion über die Zukunft des Bankings während vieler Jahre. Doch müssen Banken tatsächlich alles neu erfinden? Oder liegt ein entscheidender Wettbewerbsvorteil gerade in einer Zeit zunehmender Unsicherheit im Vertrauen der Kundinnen und Kunden?

Regula Berger, CEO und Vorsitzende der Konzernleitung der Basler Kantonalbank, gibt Einblick in die strategische Ausrichtung ihres Instituts. Sie zeigt auf, welche Bedeutung Vertrauen, Stabilität und Kundennähe für die Weiterentwicklung einer Kantonalbank haben und wie sich diese traditionellen Stärken mit Innovation und neuen Kundenbedürfnissen verbinden lassen.

Zinsunabhängig zum Erfolg: Wie PostFinance ihr Handicap zur Stärke macht

PostFinance gehört zu den bekanntesten Finanzinstituten der Schweiz und verfügt über eine aussergewöhnlich breite Kundenbasis. Gleichzeitig muss sie ihr Geschäftsmodell unter besonderen regulatorischen Rahmenbedingungen entwickeln. Insbesondere die eingeschränkten Möglichkeiten im Kredit- und Hypothekargeschäft machen die Suche nach zusätzlichen, zinsunabhängigen Erträgen zu einer strategischen Kernaufgabe.

Beat Röthlisberger, CEO von PostFinance, zeigt auf, wie das Unternehmen dieses Handicap angeht. Welche Geschäftsfelder bieten Potenzial? Welche Rolle spielen Anlage-, Vorsorge- und digitale Dienstleistungen? Und wie kann PostFinance ihre grosse Reichweite und die hohe Zahl an Kundenkontakten besser nutzen? Das Referat verspricht einen interessanten Einblick in die Transformation eines Instituts, das sein Geschäftsmodell unter anspruchsvollen Voraussetzungen weiterentwickeln muss.

Reinventing SME Banking in Switzerland

Während sich das digitale Angebot für Privatkundinnen und Privatkunden in den vergangenen Jahren stark entwickelt hat, besteht im Schweizer Firmenkundengeschäft weiterhin erhebliches Potenzial. Gerade kleinere Unternehmen arbeiten häufig mit verschiedenen, kaum miteinander verbundenen Lösungen für Banking, Buchhaltung, Rechnungsstellung und Lohnadministration.

Das Westschweizer FinTech Helvo möchte diese Fragmentierung überwinden (vgl. auch meinen Blog-Artikel zu Helvo). Das Unternehmen verbindet Bankdienstleistungen mit Buchhaltung, Invoicing, Payroll und weiteren administrativen Funktionen in einer integrierten Plattform. Julien Barbotin-Larrieu, CEO und Co-Founder von Helvo, zeigt, wie sein Unternehmen das Banking für Schweizer KMU neu gestalten möchte.

Kann ein integriertes Angebot den administrativen Aufwand von KMU tatsächlich reduzieren? Welche Rolle spielen dabei künstliche Intelligenz und automatisierte Prozesse? Für welche KMU ist der monatliche Preis von CHF 35 bis CHF 180 attraktiv? Und gelingt es einem neuen Anbieter, in einem von etablierten Banken dominierten Markt eine relevante Position aufzubauen?

The Agentic Era: How AI Agents Are Reshaping Financial Services

Generative AI hat innerhalb kurzer Zeit verändert, wie Menschen Informationen suchen, Texte erstellen und mit Unternehmen interagieren. Mit AI-Agents zeichnet sich nun die nächste Entwicklungsstufe ab: Künstliche Intelligenz beantwortet nicht mehr nur Fragen, sondern plant Aufgaben, trifft innerhalb definierter Grenzen Entscheidungen und führt Prozesse selbstständig aus.

Mark Rydqvist zeigt, wie AI-Agents die Finanzindustrie verändern könnten. Was geschieht, wenn Kundinnen und Kunden ihre Bankgeschäfte künftig über einen persönlichen digitalen Agenten erledigen? Welche Prozesse innerhalb der Banken lassen sich durch Agenten automatisieren? Und welche Auswirkungen hat diese Entwicklung auf Kundenschnittstellen, Geschäftsmodelle und die Rolle der Mitarbeitenden?

Neben den Chancen stellen sich auch wichtige Fragen zu Datenschutz, Sicherheit, Kontrolle und Verantwortung. Das Referat bietet eine internationale Perspektive auf eine technologische Entwicklung, die für Banken weit über den Einsatz eines zusätzlichen Chatbots hinausgeht.

Every Customer Deserves an AI-Banker

Persönliche und qualitativ hochwertige Bankberatung war bislang vor allem dort wirtschaftlich attraktiv, wo genügend Kundenvermögen vorhanden ist. Künstliche Intelligenz könnte diese Logik grundlegend verändern. Wenn sich Beratung zu deutlich tieferen Grenzkosten skalieren lässt, können personalisierte Dienstleistungen auch für Kundengruppen angeboten werden, die bisher kaum oder nur standardisiert beraten wurden.

Die israelische Digitalbank ONE ZERO verfolgt genau diesen Ansatz. Unter dem Leitgedanken «Every Customer Deserves an AI Banker» verbindet sie digitale Bankdienstleistungen mit AI-gestützter Unterstützung. Niv Netzer, Product Lead bei ONE ZERO, zeigt, wie ein persönlicher AI-Banker funktionieren kann und welche Erfahrungen die Bank damit gesammelt hat.

Wie persönlich kann automatisierte Beratung tatsächlich sein? Welche Aufgaben kann ein AI-Banker übernehmen – und wo braucht es weiterhin Menschen? Kann AI qualitativ gute Beratung demokratisieren, oder entstehen dadurch neue Risiken?

Das Programm im Überblick

Wir freuen uns sehr, viele bekannte und neue Gesichter in Rotkreuz begrüssen zu dürfen!

Weitere Informationen und Anmeldung zur IFZ Retail Banking-Konferenz 2026

Die Teilnahme an der Konferenz kostet CHF 560.-. Als Teilnehmer erhalten Sie die rund 220-seitige IFZ Retail Banking-Studie 2026 (Wert CHF 290.-). Bitte melden Sie sich unter ifz@hslu.ch, wenn Sie nur die Studie bestellen möchten (Auslieferung nach der Konferenz).

Wir danken den folgenden Sponsoren und unserem Partner für die Unterstützung:

Partner:

Sponsoren: